Eksklusif: regulator EE UU Denda terhadap Citi untuk klaim pinjaman yang adil, sumber

WASHINGTON: Regulator perbankan utama AS memutuskan untuk tidak mendenda Citigroup karena mendiskriminasi peminjam hipotek minoritas, menolak teguran publik yang dicari beberapa pejabat, dua orang yang akrab dengan masalah tersebut mengatakan kepada Reuters.

Keputusan pasti akan dipantau oleh para penasihat konsumen yang mempertanyakan apakah Kantor Pengawas Keuangan Mata Uang (OCC) akan menerapkan aturan pinjaman yang adil di bawah kepemimpinan Joseph Otting, seseorang yang ditunjuk oleh Presiden Donald Trump dan seorang mantan bankir yang telah berkomitmen untuk lebih ramah terhadap industri

Reuters melaporkan pada bulan Oktober bahwa OCC sedang mempertimbangkan sanksi terhadap Citi karena tidak memberikan diskon hipotek kepada pelanggan minoritas yang tersedia bagi banyak peminjam lainnya.

Alih-alih denda, OCC mengeluarkan peringatan setelah Citi meyakinkan regulator bahwa mereka telah membayar para peminjam dan bahwa mereka telah memperbaiki kebijakan pinjaman yang rusak, kata orang-orang minggu ini.

Seorang juru bicara OCC menolak berkomentar, dan seorang juru bicara Citi menolak berkomentar untuk cerita ini.

Pada bulan Oktober, Citi mengatakan kepada Reuters bahwa mereka percaya tidak berpartisipasi dalam diskriminasi, tetapi juga mengatakan telah mengganti klien yang terkena dampak dan bahwa pemberi pinjaman terbesar ketiga di Amerika Serikat telah memperkuat kontrol internal.

Mereka mengatakan para ahli penegakan hukum, yang dikenal sebagai "masalah yang membutuhkan perhatian," tidak memerlukan sanksi moneter atau pukulan reputasi yang membuat sanksi publik lebih efektif dalam mencegah pelanggaran.

"Tidak ada pencegahan untuk bank ketika pelanggaran dirahasiakan," kata Eric Halperin, CEO Korps Hak Sipil dan mantan pejabat Departemen Kehakiman yang menuntut kasus diskriminasi di bawah mantan Presiden Barack Obama.

"Regulator harus mengekspos perilaku buruk."

Seperti dilaporkan oleh Reuters, beberapa staf OCC berpendapat sejak awal 2017 bahwa program hipotek yang rusak melanggar hukum federal yang membutuhkan perlakuan yang sama untuk semua karier.

Namun para pejabat yang mencari garis keras terhadap Citibank kecewa. Musim panas ini, Departemen Kehakiman memutuskan tidak akan menghukum bank, Reuters melaporkan pada bulan Oktober. Dalam beberapa pekan terakhir, OCC juga menolak memberikan sanksi kepada Citi di depan umum, kata sumber itu.

Masalah Citi muncul dari program "harga hubungan", yang lazim di seluruh industri, yang memberi pelanggan yang memiliki simpanan besar di bank tingkat hipotek preferensial.

Pada 2014, Citi mengidentifikasi "kesalahan" ketika mengimplementasikan program, bank mengatakan pada bulan Oktober. Sumber yang mengetahui masalah ini mengatakan bahwa beberapa peminjam minoritas yang memenuhi syarat untuk diskon tingkat hipotek belum menerimanya.

Citi menunjukkan masalahnya kepada OCC, mengatakan bahwa perbedaan itu tidak diketahui dan bahwa ia telah mengambil langkah-langkah untuk menyelesaikannya. Setelah peninjauan, staf OCC sepakat pada awal 2017 bahwa pinjaman itu bias rasial dan merekomendasikan sanksi publik, menurut sumber.

Dalam beberapa minggu terakhir, sebuah panel pejabat senior OCC memilih untuk mengeluarkan peringatan tertulis, kata sumber itu. Meskipun Otting tidak duduk di panel itu, ia memiliki kata terakhir pada aplikasi.

Pada bulan Oktober, Citi mengatakan bahwa kurang dari 4 persen dari hipoteknya dipengaruhi oleh masalah hubungan harga dan bahwa pelanggan yang terluka umumnya mendapat penggantian US $ 850.

Bank menolak untuk mengatakan dengan tepat berapa banyak pelanggan yang mengalami kerusakan, tetapi perkiraan Reuters berdasarkan data pinjaman hipotek yang diberikan oleh Inside Mortgage Finance menunjukkan bahwa ribuan peminjam yang memenuhi syarat mungkin telah kehilangan diskon.

(Pelaporan oleh Patrick Rucker, diedit oleh Michelle Price dan David Gregorio)

Be the first to comment

Leave a Reply

Your email address will not be published.


*